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选择保本基金宜先三问【CICEE】

2022年11月24日 长豆角财经网

选择保本基金宜先“三问”

选择保本基金宜先“三问” 更新时间:2011-5-2 7:50:10 在通胀“高烧不退”、股市震荡加剧的背景下,以保本基金为代表的低风险投资产品逐渐赢得更多青睐。理财专家提示,面对迅速扩容的保本基金阵营,投资者在选择之前宜先“三问”。  数据显示,今年一季度内地市场有6只保本基金发行,目前还有长盛同鑫、诺安保本、金鹰保本、银河保本等4只产品在发。理财专家表示,选择保本基金前,投资者应先弄清楚三个问题。  首先,基金经理的能力如何?专家提示,对于保本基金而言,基金经理过硬的择时、择股能力是获取良好业绩的保证。考察基金经理能力时,过往业绩是重要的参考依据之一。  以正在发行的长盛同鑫保本基金为例,拟任基金经理蔡宾掌管的长盛基金配置基金曾夺得2010年债基收益冠军。这只债基在2010年下半年重仓了多只当年三季度表现突出的个股,显示出在择股方面的较强能力。  其次,基金公司的实力如何?专家提示,保本基金的超额收益主要取决于风险投资部分的比例及运作收益。综合投研实力较强的基金公司有望在实现保本的基础上,为投资者带来更高超额收益。  近期推出保本基金产品的基金公司中,长盛基金目前资产管理规模已超过900亿元,累计向持有人分红近200亿元,成为分红与管理资产规模比值最高的基金管理公司之一。2010年,在固定收益类产品绩效表现突出的同时,长盛旗下基金权益类产品主动管理总绩效排名上升到近五年的高位。  第三,费率是否更具竞争力?专家提示,在基金投资中,省钱就是赚钱,在投资回报率一定的情况下,交易成本越低,实际获得的净回报也就越高。具体到保本基金,认购期费率比申购期低,且能享受保本承诺。如果通过基金公司网上交易系统购买的话,还能享受一定比例的费率优惠。  据了解,目前在发的四只保本基金中,长盛同鑫和金鹰保本认购期最高费率同为0.8%,低于今年来多数新发保本基金1%的水平,“门槛”相对较低。其中,前者为50万元至200万元和200万元至500万元认购额设定的费率分别为0.5%和0.2%,明显优于其他基金。专家表示,对于有资产配置需求的社保基金、保险资金等机构投资者而言,这样的费率结构设计可能更具吸引力。

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